近期，有不法分子盯上了老年人、低收入者等弱势群体，利用他们法律意识淡薄、防范意识不强的弱点，打着“精准扶贫”的幌子实施违法犯罪活动。躲在幕后的不法分子让精心物色的“扶贫对象”提供银行账号和个人身份信息，声称帮忙申领“扶贫款”，实际上是在帮助上游诈骗犯罪分子转移赃款。他们通过伪造官方文件、编造话术，利用人们的贪欲，诱使一些辨别能力不足的人沦为犯罪的帮凶。

简要案情

被告人贾某某是一名企业退休职工。2024年7月初，贾某某加入了一个所谓申领国家扶贫资金的群。为了获取大额扶贫资金，贾某某在明知自己不符合扶贫标准，且清楚自己银行账户可能被用于违法犯罪活动的情况下，仍通过“乡村发展”APP申请扶贫款，并把自己的中国工商银行卡及身份信息提供给上线人员。不久后，贾某某的银行卡收到省外被害人周某被骗转来的40000元。贾某某立刻前往工商银行，通过ATM机和柜台分多次将这40000元全部取出，企图占为己有。但随后上线告知这笔钱并非给自己的，便按照上线要求，将这笔钱汇入李某的账户，还删除了所有相关聊天记录。案发后，公安机关电话传唤贾某某，贾某某主动到案，如实供述了全部犯罪事实，并主动赔偿了被害人的全部损失，取得了被害人的谅解。

判决结果

被告人贾某某明知系犯罪所得仍予以转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人贾某某具有自首、主动退赔、认罪认罚等从轻处罚情节，忻府区人民法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处被告人贾某某有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。

法官说法

精准扶贫是中共中央和国务院针对过去扶贫工作做出的优化，它针对不同贫困区域环境、不同贫困农户状况，运用科学有效的程序，对扶贫对象实施精确识别、帮扶与管理。只要稍有常识，就能发现本案中上游犯罪分子的诸多破绽:

01 扶贫对象不符:

精准扶贫针对的是贫困地区的农户，贾某某作为每月领取退休金的退休职工，显然不符合扶贫标准。

02 扶贫方式存疑

扶贫工作通常是面对面、线下开展的，不会有机构或部门仅通过网络审核就发放几十万、上百万的巨额扶贫款。

03 实施主体错误

国家对真正需要帮扶的对象，是通过社区、村委会、居委会、民政部门等实体机构实施救济，而非网站、APP、微信群等虚拟平台。

04 转账途径异常

正规的扶贫、救济款会通过正规渠道发放，需要领取人签字确认，不会通过陌生个人账户转账。若是转账错误，也应通过原账号转回，而不应转给第三人。

天上从不会掉馅饼，不法分子往往就是利用人们期望不劳而获的心理，在利益的诱惑下失去辨别是非的能力，进而帮助他们实施违法犯罪活动。法官在此郑重提醒大家，不要被眼前的利益蒙蔽双眼，以免成为犯罪分子的“作案工具”。

法条链接

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】

明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

（责任编辑：蔡文斌）